Инвестиционные стратегии напрямую зависят от типа вложения средств, метода управления, размера ожидаемой прибыли, экономической ситуации в целом и множества иных факторов. При составлении портфельных инвестиций будут учитываться суммы, предназначенные для инвестирования, сроки капиталовложений, возможные риски, а также механизм наследования.

В некоторых случаях для клиентов более предпочтительным является разработка индивидуальных стратегий. При этом финансовый консультант, разрабатывая индивидуальный инвестиционный портфель, будет рассматривать варианты с учетом нюансов вкладчика.

Главная черта любого инвестиционного портфеля – диверсификация. Данная концепция позволяет защитить капиталовложения от риска путем использования различных финансовых инструментов. Иными словами, для того, чтобы в процессе вложений получить значительные доходы и не потерять средства, вкладчику следует инвестировать финансы в различные активы.

Следует отметить, что разрабатываемые портфели подразделяются на:

  • портфель консервативного инвестора;
  • портфель умеренного инвестора;
  • портфель агрессивного инвестора.

Консервативное инвестирование: небольшая, но стабильная прибыль

Финансовое планирование при консервативном инвестировании позволяет рассчитать методы вложения финансов в крупные, отличающиеся стабильной ситуацией предприятия, которые могут дать гарантию сохранности инвестиционных средств. Прибыль от данного вида инвестирования будет сравнительно невысока, однако и риски также существенно снижены.

Основной целью формирования портфеля консервативного инвестора является накопление на различные финансовые цели сроком от 5 лет: обучение в ВУЗе, приобретение недвижимости, выход на заслуженный отдых и т.д.

При этом портфель консервативного инвестора может состоять из инструментов, гарантирующих сохранение капитала, и возможное получение минимальных доходов в размере 3-5% годовых. К данным инструментам относят варианты капиталовложений, которые предлагают фонды, банки с рейтингом «А», а также предложения пенсионных фондов и страховых компаний, различных фондов и компаний, вкладывающих средства в консервативные инструменты и т.д.

Умеренное инвестирование: главное, все правильно рассчитать

Портфель умеренного инвестора представляет собой промежуточный вариант между агрессивным вложением и консервативным. Проводя финансовое планирование, можно сделать вывод, что размер дохода в данном случае несколько выше, чем при консервативном инвестировании. Однако и риски умеренного инвестирования существенно возрастают, и так же, как и в случае агрессивного вложения, предусматривается нюанс невозврата капиталовложений.

Финансовые консультанты, формируя портфель бумаг, учитывают уровень доходности, отвечающий обоснованному показателю риска.

Умеренный вкладчик направляет свои средства в паевой фонд смешанных инвестиций. Определение говорит само за себя – инвестиционная политика ПИФа состоит из консервативных и агрессивных инструментов. Помимо прочего в портфель умеренного инвестора входят облигации негосударственных компаний, а также крупных эмитентов. Зачастую у данных ценных бумаг прибыль превышает доход государственных облигаций за аналогичный период времени. Выбор облигаций объясняется оценкой платежеспособности эмитента, потому как никто не желает оказаться среди потерявших капитал инвесторов в случае возможного банкротства эмитента. Если же рассматривать вариант инвестирования в акции более крупных организаций, существующая возможность банкротства, в ближайшем будущем маловероятна. Помимо прочего к умеренному инвестированию следует отнести вложение средств в готовые проекты и доверительное управление на рынках «Форекс».

Следует отметить, что портфельные инвестиции умеренного инвестора могут принести вкладчику доход в среднем 60-90% в год, однако не стоит забывать о возможной потере инвестиционных средств.

Агрессивное инвестирование: высокий риск — существенная прибыль

Разработка портфеля агрессивного инвестора учитывает получение существенных доходов при большом риске потери части капитала или же всех инвестированных средств.

Безусловно, такой тип инвестирования – рисковое мероприятие, однако при грамотном подходе, можно в итоге получить ощутимую прибыль. К инструментам агрессивного вкладывания финансов относят акции молодых компаний, компаний, ПАММ-счета, опционы, фьючерсы и т.д. Помимо прочего, портфельные инвестиции агрессивного инвестора состоит из инвестиций на валютном рынке «Форекс». Потому как валютный рынок довольно волатилен, на нем можно либо быстро потерять все свои средства, либо мгновенно разбогатеть.

К агрессивному инвестированию, в первую очередь, относят операции с ПАММ-счетами. Это делает возможным в некотором роде обезопасить капитал от возможной потери и существенно повысить доходность вложений. Вкладывая средства, инвестор имеет дополнительную страховку, и сможет компенсировать потери на одном ПАММ-счете доходами другого. Однако нельзя забывать, что каждый счет имеет свой уровень прибыли.

Акции молодых компаний являются еще одним инструментом агрессивного инвестирования. Разумеется, все корпорации-гиганты в свое время были начинающими молодыми фирмами. Задачей доверительного управляющего является определение наиболее перспективного мероприятия, при этом немаловажной может оказаться информация о планах развития, деятельности компании, рынках, на которые она стремится выйти.

Можно смело утверждать, что главное в процессе формирования инвестиционного портфеля, руководствоваться интересами и пожеланиями потенциального инвестора. Деятельность нашей компании связана с разработкой инвестиционных портфелей и консультацией вкладчиков. Наши специалисты способны удовлетворить потребности любого инвестора с учетом предпочтений и принципиальных позиций к вложению средств.

Доверяя нам создание инвестиционного портфеля, можно быть полностью уверенным в прозрачности и продуманности всех манипуляций с активами вкладчика.