Как выбрать ПИФ: рейтинг доходности за последние несколько летКак правило, для формирования хорошего инвестиционного портфеля требуются определённые финансовые знания и большое количество свободного времени. Далеко не все могут это себе позволить.

Наиболее востребованным и удобным способом инвестирования на сегодняшний день является вложение денег в паевые инвестиционные фонды – один из вариантов коллективного инвестирования. Тенденция последних лет показывает здоровый интерес к инвестированию обычных граждан.

Что же такое ПИФ?

 Простыми словами, ПИФ — это деньги многих клиентов, вложенные в различные финансовые инструменты, такие как акции, облигации, драгоценные металлы, недвижимость и т. д.

Преимущества ПИФов:

  1. не нужно самому управлять денежными средствами, этим занимается управляющий менеджер;
  2. для инвестирования достаточно небольшой суммы денег;
  3. не нужно уделять много времени контролю за деньгами и анализу рынка;
  4. государственный контроль за управляющим компаниям (УК);
  5. постоянный независимый аудиторский контроль;
  6. прозрачность деятельности УК;
  7. достаточно высокая ликвидность, при вложении денег в открытый фонд.

Как работает ПИФ?

У инвестора есть определённая сумма денег. На эту сумму он может приобрести некоторое количество паев. Цена пая может меняться.

К примеру, у инвестора 50.000 руб.

Цена одного пая 1000 руб.

Отсюда следует, что на 50.000 руб. инвестор может приобрести 50 паев.

Через год цена пая, предположим, составила 1500 руб.

Умножаем 50 паев на 1500 получается 75.000 руб.

Продав паи, инвестор получает прибыль за минусом комиссий управляющей компании.

«Также следует помнить, что с дохода от ПИФов удерживаются налог 13 %».

Доход от вложения денег в ПИФ определяется не процентной ставкой или дивидендами, а ценой пая на день продажи.

Для выбора ПИФ следует определиться с возможными рисками, которые инвестор готов принять на себя, сроками инвестирования и желаемой доходностью, а также сделать выбор в пользу той или иной управляющей компании.

Для подбора инвестиционного фонда лучше обратиться к финансовому консультанту.

Недостатки ПИФ:

  1. при выборе не открытого, а интервального или закрытого инвестиционного фонда ликвидность, как правило, очень низкая;
  2. присутствие на рынке недобросовестных управляющих компаний;
  3. все решение принимаются не инвестором, а управляющим менеджером;
  4. наличие комиссий.

«Хочется обратить Ваше внимание на то, что цена пая может как вырасти, так и уменьшиться, что повлечёт за собой некоторые потери от суммы вложения».

Рекомендуем также ознакомиться с правилами защиты долгосрочных накоплений от инфляции.

Наиболее успешные ПИФ

Рассмотрим рейтинг пифов за последние несколько лет по версии авторитетного сайта:

Рейтинг пифов в текущем 2016 году наилучшую доходность показали:

  1. Энергетические перспективы 65,02% (Уралсиб)
  2. ММВБ Электроэнергетики 46,28% (Газпромбанк)
  3. ММВБ Электроэнергетики 45,96% (Открытие)
  4. Электроэнергетика 44,86% (ВТБ)
  5. Энерго 42,35 (Максвел Капитал)
  6. Электроэнергетика 42,02% (Райффайзен)
  7. Электроэнергетика 41,48% (РГС)
  8. Фонд Предприятий с государственным участием 32,2% (ВТБ)
  9. Площадь Победы 26,89% (ВТБ)
  10. Змей Горыныч 21,62% (Прагма Капитал)

Рейтинг пифов — лучшие по доходности за год (с июня 2015 года):

  1. Акция Роста 61% (Уралсиб)
  2. Энергетические перспективы 56,88% (Уралсиб)
  3. Фонд Предприятий с гос. участием 56,18% (ВТБ)
  4. Площадь Победы 51,51% (ВТБ)
  5. ММВБ Электроэнергетики 44,51% (Газпромбанк)
  6. ММВБ Электроэнергетики 43,63% (Максвелл Капитал)
  7. Максвелл Энерго 63% (Максвелл Капитал)
  8. Ермак 43,28% (Агидель)
  9. Фонд Перспективные инвестиции 42,19% (ВТБ)
  10. Электроэнергетики 39,24% (РГС)

За последние 3 года:

  1. Еврооблигации 151,25% (ВТБ)
  2. Акции сырьевые компании 137,59% (Апрель Капитал)
  3. Металлургия 136,05% (Максвелл Капитал)
  4. Еврооблигации 130,76% (Атон)
  5. США 130,13% (Райффайзен)
  6. Акция роста 126,29% (Уралсиб)
  7. Еврооблигации 125,85% (Сбербанк)
  8. Фонд валютных облигаций 121,37% (ТКБ Инвестмент Партнерс)
  9. Америка 117,82% (Сбербанк)
  10. Акции 116,2% (Лидер)

Рейтинг пифов за последние 5 лет:

  1. США 213,78% (Райффайзен)
  2. Фонд валютных облигаций 150,96% ТКБ (Инвестмент Партнерс)
  3. Валютные облигации 134,49% (Газпромбанк)
  4. Глобус 132,95% СОЛИД (Менеджмент)
  5. Еврооблигации 111,68% (Альфа-Капитал)
  6. Еврооблигации 100,4% (Атон)
  7. Глобальный долговой рынок 96,85% (Сбербанк)
  8. Технология 96,68% (Альфа-Капитал)
  9. Акции сырьевые компании 93,77% (Апрель Капитал)
  10. Торговля 87,36% (Альфа-Капитал)

В случае, если Вы решили самостоятельно подобрать для инвестирования ПИФ обратите внимание на следующие составляющие:

  1. ПИФы наиболее доходны в среднесрочной перспективе — от 1 года до 3 лет, в случае если это открытый инвестиционный фонд;
  2. при продаже паев деньги, скорее всего, Вы сможете получить не сразу, а по истечении 7-10 рабочих дней;
  3. отдавайте предпочтение опытным управляющим компаниям, просуществовавшим на рынке хотя бы несколько лет, с хорошими финансовыми показателями;
  4. если Вы не готовы рисковать выбирайте низкорискованные фонды, например, фонды облигаций. Следует помнить, что доходность в них также не гарантирована.

С уважением,
Независимый финансовый советник
Ольга Полякова

 

Похожие статьи: